9. Automatización e inteligencia

Reglas, anomalías, predicción y tareas automáticas (diferencial).

DiferencialSupera A3

CalidadAlertas

TesoreríaPredicción

Visión del módulo

Capa diferencial: motor de reglas, detección de anomalías y predicción. IA propone; el despacho decide. Esto es donde se supera a A3.

Objetivos

Automatizar tareas repetitivas (recordatorios, matching, validaciones).
Detectar anomalías y riesgos antes de presentar.
Predecir impuestos y alertar al cliente/gestor.
Crear un 'panel de riesgo' por cliente y por periodo.

Alcance

Motor de reglas (if/then) por módulo y por cliente.
Anomalías en fiscal/contable (variaciones, duplicados, proveedores nuevos).
Predicción: estimación IVA/IRPF/IS con escenarios.
Auto-tareas: creación, asignación, SLA y escalados.

Personas y roles

Rol	Necesidad / uso principal
Supervisor	Ver alertas críticas y decidir acciones.
Gestor	Menos trabajo repetitivo y una lista priorizada.
Cliente	Avisos útiles de tesorería y faltantes.

Diseño funcional

Flujos principales

Regla de variación anómala IVA

Cálculo de 303 / cierre trimestral.

Comparar base/cuota vs media de últimos N periodos.
Si desviación > umbral: crear alerta severidad alta.
Adjuntar desglose (proveedores, facturas) y sugerir revisión.
Bloquear aprobación hasta que se marque como revisada.

Salida: Menos sorpresas y menos errores de presentación.

Predicción de impuestos

Mitad de trimestre o bajo demanda.

Calcular previsión con datos actuales + facturas pendientes detectadas.
Proponer escenarios (optimista/realista/conservador).
Notificar al cliente si supera umbral de impacto.
Crear tarea de recomendación (p. ej. ordenar facturas faltantes).

Salida: Cliente preparado y gestoría proactiva.

Pantallas (UI)

Panel de alertas: filtros por severidad/tipo/cliente.
Editor de reglas (modo avanzado).
Panel de predicciones con escenarios y explicación.

Diseño técnico

Entidades y modelo de datos (mínimo)

Entidad	Campos principales / notas
Rule	id, scope(company/client), trigger, conditions, actions, enabled
Alert	id, company_id, period, type, severity, message, status, evidence_refs
RiskScore	company_id, period, score, drivers[]
Prediction	company_id, period, model_code, scenarios[], generated_at

Permisos y seguridad (RBAC)

Solo supervisor/admin puede crear reglas globales.
Gestor puede activar/desactivar reglas por cliente según contrato.
Alertas críticas requieren cierre manual (ack) por responsable.

Validaciones y reglas

Reglas no pueden ejecutar acciones destructivas (solo sugerir/bloquear/crear tareas).
Trazabilidad de cada alerta (evidencias y motivo).
Evitar 'spam': throttling de alertas repetidas.

APIs sugeridas (API-first)

GET /api/v1/automation/rules POST /api/v1/automation/rules GET /api/v1/automation/alerts?company_id=...&period=... PATCH /api/v1/automation/alerts/{id} # ack/resolve GET /api/v1/automation/predictions

Eventos y auditoría

rule.triggered
alert.created / alert.resolved
prediction.generated

Impacto de negocio

Beneficio para la gestoría

Proactividad, más margen por cliente, y diferenciación real en el mercado.

Beneficio para el cliente

Avisos útiles y previsión de pagos; menos sustos y mejor relación con la gestoría.

Riesgos / puntos críticos

Si la automatización no es explicable, el equipo no confiará (necesario 'por qué' y evidencias).

9. 自动化和智能

规则、异常、预测和自动任务（差异化）。

差异化超越A3

质量警报

资金预测

模块愿景

差异化层：规则引擎、异常检测和预测。AI提议；办公室决定。这是超越A3的地方。

目标

自动化重复任务（提醒、匹配、验证）。
在提交前检测异常和风险。
预测税收并提醒客户/经理。
按客户和期间创建"风险面板"。

范围

按模块和按客户的规则引擎（if/then）。
税务/会计中的异常（变化、重复、新供应商）。
预测：带场景的增值税/个人所得税/公司税估算。
自动任务：创建、分配、SLA和升级。

人员和角色

角色	需求 / 主要用途
主管	查看关键警报并决定行动。
经理	减少重复工作并获得优先列表。
客户	有用的资金提醒和缺失项。

功能设计

主要流程

增值税异常变化规则

303计算 / 季度结束。

比较基数/税额与最近N个期间的平均值。
如果偏差 > 阈值：创建高严重性警报。
附加明细（供应商、发票）并建议审查。
阻止批准，直到标记为已审查。

输出：更少的意外和更少的提交错误。

税收预测

季度中期或按需。

使用当前数据 + 检测到的待处理发票计算预测。
提出场景（乐观/现实/保守）。
如果超过影响阈值，则通知客户。
创建推荐任务（例如订购缺失发票）。

输出：准备好的客户和主动的管理办公室。

屏幕（UI）

警报面板：按严重性/类型/客户过滤。
规则编辑器（高级模式）。
带场景和解释的预测面板。

技术设计

实体和数据模型（最小）

实体	主要字段 / 注释
Rule	id, scope(company/client), trigger, conditions, actions, enabled
Alert	id, company_id, period, type, severity, message, status, evidence_refs
RiskScore	company_id, period, score, drivers[]
Prediction	company_id, period, model_code, scenarios[], generated_at

权限和安全性（RBAC）

只有主管/管理员可以创建全局规则。
经理可以根据合同按客户激活/停用规则。
关键警报需要负责人手动关闭（确认）。

验证和规则

规则不能执行破坏性操作（仅建议/阻止/创建任务）。
每个警报的可追溯性（证据和原因）。
避免"垃圾邮件"：限制重复警报。

建议的API（API优先）

事件和审计

rule.triggered
alert.created / alert.resolved
prediction.generated

业务影响

对管理办公室的好处

主动性、每个客户更多利润，以及市场上的真正差异化。

对客户的好处

有用的提醒和付款预测；更少的惊吓和与管理办公室的更好关系。

风险 / 关键点

如果自动化不可解释，团队将不信任（需要"为什么"和证据）。

9. Automation and Intelligence

Rules, anomalies, prediction and automatic tasks (differentiator).

DifferentiatorSurpass A3

QualityAlerts

TreasuryPrediction

Module Vision

Differentiator layer: rules engine, anomaly detection and prediction. AI proposes; office decides. This is where A3 is surpassed.

Objectives

Automate repetitive tasks (reminders, matching, validations).
Detect anomalies and risks before filing.
Predict taxes and alert client/manager.
Create a 'risk panel' per client and per period.

Scope

Rules engine (if/then) by module and by client.
Anomalies in tax/accounting (variations, duplicates, new suppliers).
Prediction: VAT/IRPF/IS estimation with scenarios.
Auto-tasks: creation, assignment, SLA and escalations.

People and roles

Role	Need / main use
Supervisor	See critical alerts and decide actions.
Manager	Less repetitive work and a prioritized list.
Client	Useful treasury alerts and missing items.

Functional Design

Main flows

VAT anomalous variation rule

303 calculation / quarterly closure.

Compare base/quota vs average of last N periods.
If deviation > threshold: create high severity alert.
Attach breakdown (suppliers, invoices) and suggest review.
Block approval until marked as reviewed.

Output: Fewer surprises and fewer filing errors.

Tax prediction

Mid-quarter or on demand.

Calculate forecast with current data + detected pending invoices.
Propose scenarios (optimistic/realistic/conservative).
Notify client if exceeds impact threshold.
Create recommendation task (e.g. order missing invoices).

Output: Prepared client and proactive office.

Screens (UI)

Alerts panel: filters by severity/type/client.
Rules editor (advanced mode).
Predictions panel with scenarios and explanation.

Technical Design

Entities and data model (minimum)

Entity	Main fields / notes
Rule	id, scope(company/client), trigger, conditions, actions, enabled
Alert	id, company_id, period, type, severity, message, status, evidence_refs
RiskScore	company_id, period, score, drivers[]
Prediction	company_id, period, model_code, scenarios[], generated_at

Permissions and security (RBAC)

Only supervisor/admin can create global rules.
Manager can activate/deactivate rules per client according to contract.
Critical alerts require manual closure (ack) by responsible.

Validations and rules

Rules cannot execute destructive actions (only suggest/block/create tasks).
Traceability of each alert (evidence and reason).
Avoid 'spam': throttling of repeated alerts.

Suggested APIs (API-first)

Events and audit

rule.triggered
alert.created / alert.resolved
prediction.generated

Business Impact

Benefit for the office

Proactivity, more margin per client, and real differentiation in the market.

Benefit for the client

Useful alerts and payment forecast; fewer scares and better relationship with office.

Risks / critical points

If automation is not explainable, team will not trust (need 'why' and evidence).